Finanční zločiny Enforcement Network (FinCEN), americký orgán dohlížející na finanční zločiny, provedla civilní vymáhací vyšetřování, které vedlo k závěru, že je nezbytné uložit civilní pokuty společnostem Binance Holdings Limited, Binance (Services) Holdings Limited a Binance Holdings (IE) Limited. Tyto společnosti, kolektivně podnikající jako Binance a Binance.com, byly shledány vinnými z porušení Zákona o bankovním tajemství (BSA) a jeho prováděcích předpisů.
Neuznané fakta a souhlas s vydáním nařízení
Binance přiznává pouze fakta přiznaná v Dohodě o přiznání viny z 21. listopadu 2023 s ministerstvem spravedlnosti USA (DOJ) za chování od srpna 2017 do října 2022. Společnost ani nepřiznává, ani neodmítá zbytek faktů uvedených ve vyšetřování. Souhlasí však s vydáním Nařízení o souhlasu, zaplacením civilní pokuty a dodržením dalších požadavků.
Pravomoc a povinnosti Binance
Jako "domácí finanční instituce" a "podnik poskytující peněžní služby" (MSB) podle definice BSA, Binance byla v době relevantní pro toto Nařízení o souhlasu povinna dodržovat platné předpisy BSA.
Popis chování a nedostatků Binance
K porušování předpisů docházelo od 14. července 2017 do 30. července 2023 (relevantní období). Binance udržovala více než 1 milion uživatelů v USA na platformě Binance.com a mnoho z nich bylo podnikatelských uživatelů, kteří se angažovali ve vysoké míře na platformě Binance.com a byli klíčovým prvkem v komerčním úspěchu Binance. Binance navíc udržovala operativní kontakty v USA, včetně zaměstnání více než 100 osob se sídlem v USA a partnerství s finanční institucí v USA pro nabízení stablecoinu založeného na USD.
Role Merit Peak a nedostatečný AML program Binance
Společnost Merit Peak působila jako nezaregistrovaný MSB a podporovala operace Binance ve dvou hlavních kapacitách. Jednak využívala infrastrukturu Binance.us pro převod amerických dolarů na stablecoin Binance (BUSD) a jednak usnadňovala OTC obchody s CVC pro zákazníky Binance.us.
Merit Peak tak působila jako spojka mezi Binance.us a Binance.com, zatímco využívala slabostí firemního řízení Binance.us k vyhnutí se kontrole.
Neúčinnost AML Programu Binance
Binance během tohoto období úmyslně selhala ve vývoji, implementaci a udržování účinného programu proti praní špinavých peněz (AML). Platforma byla spuštěna bez jakýchkoliv kontrol AML a nezavedla písemný program AML až do července 2018.
Po celou dobu obsahoval AML program Binance kategorické mezery v otázkách KYC a transakcí v anonymizovaných kryptoměnách (AEC), stejně jako mnoho dalších nedostatků, které jej učinily neúčinným.
Financování terorismu a nedostatky ve vyhlašování SAR
Binance nevykazovala SARs FinCEN na významné částky přenášené do a z entit oficiálně označených jako teroristické organizace. Bylo zjištěno, že adresy uživatelů Binance interagovaly s bitcoinovými peněženkami spojenými s různými teroristickými skupinami.
Mezi skupinami byly uvedeni Islámským stát v Iráku a Sýrii (ISIS), brigády Al-Qassam Hamasu, Al-Kajda a Palestinský islámský džihád (PIJ). Přestože nebyly podány žádné SARs s FinCEN, Binance proaktivně spolupracovala s globálním vymáháním práva a blockchainovými dodavateli na boji proti financování terorismu.
Pokuta
FinCEN rozhodl uložit civilní pokutu ve výši 3,4 miliardy dolarů, z čehož 2,47 miliardy dolarů bude zaplaceno na Ministerstvo spravedlnosti a CFTC. Binance tedy uhradí civilní pokutu ve výši 780 milionů dolarů na Ministerstvo financí USA podle platebních instrukcí, které budou předány Binance po provedení tohoto Nařízení o souhlasu.
Závazky
Pokud Binance nesplní některý z požadavků, což určí FinCEN, bude aktivována pozastavená pokuta 150 000 000 dolarů a Binance bude muset zaplatit tuto pozastavenou pokutu. Tato platba musí být zaplacena v plné výši do 10 dnů od přijetí písemného oznámení od FinCEN, že je pozastavená pokuta aktivována a vyžaduje se její zaplacení.
Binance se zavazuje k provedení několika opatření, kromě uhrady civilní pokuty. Včetně, ale bez omezení, na oblasti uvedené v Rozsahu Kontroly AML Programu, Binance se zavazuje k provedení doporučení zjištěných v rámci kontroly svého AML programu. Binance bude spolupracovat s Monitorem na vývoji plánu implementace jakýchkoliv doporučení učiněných v souvislosti s kontrolou AML Programu.
Binance se rovněž zavazuje k plné spolupráci s FinCEN ve všech záležitostech v rámci nebo souvisejících s Prohlášením o faktech, včetně jakéhokoli vyšetřování jejích současných nebo bývalých ředitelů, úředníků, zaměstnanců, agentů nebo jakékoli jiné strany. Binance souhlasí s dodržováním veškerých podmínek tohoto Nařízení o souhlasu a s uhradou pokuty ve výši 780 milionů dolarů.
Článek je sepsán na základě informací z fincen.gov.